政府推出终身护保和公积金两大社会保障机制，为国民在紧急或突发变故陷入困境之际，拉起安全网渡过难关。新加坡公积金制度获世界经济论坛表扬，值得他国仿效借鉴。然而网民仍呼吁本国社会保障机制能继续改善，才能让真正有需要的人受惠。
随着社会人口老龄化、避免乐龄人士提早用光积蓄，终身入息计划的推出，鼓励国民在55岁时，可选择把公积金放入年金计划（CPF LIFE）直到65岁，依条件每月派生活费用，确保在晚年仍有一笔持续收入。
如今，公积金年金计划的最低储蓄额将在明年提高至17万6000新元，2020年则达到18万1000新元，相信政府在未来仍会逐步增加数额。
至于不足最低储蓄额者，则可作产业抵押，半额的最低储蓄额获保留（8万5千500新元），预计到65岁的每月收入如下：
- 720-770新元（8万5千500新元- 最低储蓄额半额）
- 1320-1410新元（17万1千新元-最低储蓄额）
- 1910-2060新元（25万6500新元- 存入最低储蓄额的1.5倍）
然而，公积金局并不是自动给付上述收入，在届满65岁前6个月，需通知公积金局，否则就将自动延续到70岁才开始获得每月收入。
不过，网民mentalchase认为可能只有21巴仙的公积金会员在55岁能够达到公积金最低储蓄额，而且还得算上5万4000新元的健保储蓄。这意味着，79巴仙的会员可能无法从中受惠。
“即使把派收入岁数延后到60岁，也无法改变普通民众收入在30年工作后也无法实现完全退休的事实。”
脸书用户Brian Wong指出，他只想在55岁提出自己的公积金，落实自己的生活方式，意为着不是所有民众赞同公积金过于僵硬缺乏弹性的发放机制。
网友jessie也指出，政府要推出的是乐龄养老金，解决乐龄人士基本生活需求，一味延迟发放公积金显示政府并不理解草根的心声。
终身护保定义含糊
虽然政府等多个单位一再为终身护保背书，称这项将取代乐龄健保的计划能够为投保者带来更高的索偿回酬。然而对乐龄健保的体验令民众对两年后推出的终身护保，持保留态度。
民众都需缴付高额保费，然而如何定义“严重伤残”才能成功索偿，是政府说了算。诚如‘网络公民’早前采访的一名专业护士透露，只有晚期癌症或其他病入膏肓者，乐龄健保索赔几率较大，为此高保费的终身支付保障，真正的受惠幅度不大。
乐龄健保的获保范围过于狭隘，也造成民众诟病。例如早前已身陷视障的张先生，明显生活已陷入不便，亟需向职总英康索偿渡过难关，然而却被指“仍有能力在三项日常起居中自理”而遭拒绝。张先生申请健保碰钉子的个案，只是众多问题的冰山一角。
在乐龄健保下，如残疾而无法在淋浴、更衣、进食、如厕、在室内走动和上下床和坐上椅子或轮椅等，只要其中或超过三项无法自理，即可向保险公司索偿。
如同公积金，原本是民众仰赖的社会安全网，也同样是来自人民的血汗钱。乐龄健保若在投保者危难关头无法排上用场，就没有任何意义。间中的繁文缛节把许多有需要的人士拒于门外。
有脸书用户Paul Tan挖苦，要成功索偿好比中万字票，这就是为何保费收得多但是陪偿率少。终身护保又是强制购买，而且投保的年龄段提早到30岁，意味将征收更多保费，如果是私人公司推出的保险，谁会买？
网民Andrew Leung就认为，全民医疗保障的配套不应过于单一，例如可提供失业保险和残疾收入保障等配套，符合不同情况的需求。
ForumReader也促请应设立审查机制，让民众可以申诉不获保险公司审批的个案，确保合理的索偿不被无故推托拒绝